Perkembangan teknologi tidak dapat dipisahkan dari dunia keuangan, termasuk munculnya kecerdasan buatan atau AI yang kini turut berkontribusi dalam bantuan para ahli perencana keuangan. Banyak di antara mereka menyatakan bahwa AI bukan hanya alat bantu pekerjaan, tetapi juga “asisten digital” yang mampu mempercepat proses analisis dan pengelolaan waktu secara lebih efektif.
Berdasarkan survei Adviser360°, sekitar 85 persen perencana keuangan merasa bahwa AI generatif menjadi alat yang sangat membantu dalam pekerjaan mereka, meningkat signifikan dari 64 persen pada tahun sebelumnya. Meski demikian, para ahli sepakat bahwa AI tidak mampu menggantikan sentuhan manusia dalam memahami perasaan, nilai, dan tujuan hidup klien.
Justru kehadirannya bertujuan untuk mendukung agar kamu dapat lebih fokus pada strategi dan hubungan antar sesama manusia. Bagi kamu yang tertarik mengelola keuangan pribadi dengan pendekatan yang lebih modern, berikut tujuh cara cerdas menggunakan AI seperti yang dilakukan oleh para perencana keuangan profesional.
ADVERTISEMENT
SCROLL TO RESUME CONTENT
1. Manfaatkan AI untuk penelitian yang cepat dan tepat
Brenton Harrison, seorang perencana keuangan yang memiliki sertifikasi, menjelaskan bahwa teknologi AI mampu mempercepat penelitian mengenai pergerakan pasar, dampak pajak, atau pendekatan investasi. Kamu dapat memanfaatkanchatbot seperti ChatGPT dalam mencari referensi strategi atau penjelasan mengenai tren ekonomi secara umum. Meskipun demikian, penting untuk selalu memverifikasi sumbernya karena AI terkadang menampilkan informasi yang belum diperbarui. Metode ini cocok bagi kamu yang ingin memperluas wawasan keuangan tanpa perlu membaca ratusan laporan setiap minggu.
2. Bangun portofolio yang lebih efisien
Berdasarkan pendapat Cristian Mundy, direktur manajemen kekayaan(wealth management) Di Life Line Wealth Management, kecerdasan buatan membantu mempermudah pengelolaan portofolio, mengidentifikasi risiko, serta mengatur jadwal komunikasi dengan klien.
Di sisi pribadi, kamu dapat meniru langkah ini dengan memanfaatkan aplikasi berbasis AI untuk mengawasi investasimu. AI mampu membantu mengidentifikasi pola risiko dan memberikan rekomendasi penyesuaian sebelum terjadi kerugian. Akibatnya, kamu dapat membuat keputusan keuangan yang lebih tenang dan terarah.
3. Menghemat waktu melalui otomatisasi proses administratif
Laura LaTourette, manajer senior di Family Wealth Management Group, menggunakan teknologi AI untuk mengatur pertemuan dan menyusun ringkasan hasil pembicaraan dengan klien.
Bagi kamu, AI dapat menjadi cara efisien untuk menghemat waktu saat mencatat pengeluaran bulanan, menyusun laporan keuangan, atau merencanakan anggaran tahunan. Cukup hubungkan dengan kalender dan catatan keuanganmu, maka AI akan bantu mengatur semua data menjadi lebih sederhana dan terorganisir tanpa repot.
4. Manfaatkan AI untuk mendukung komunikasi dan penulisan yang profesional
Otto Rivera, seorang perencana keuangan di White Lighthouse Investment Management, sering memanfaatkan teknologi AI untuk mengedit surat elektronik dan meningkatkan gaya penulisan agar terdengar lebih profesional.
Bagi kamu yang sering merasa bingung dalam menyusun pesan untuk rekan kerja atau atasan, fitur ini sangat membantu. AI mampu memperbaiki nada tulisan agar terdengar lebih sopan dan meyakinkan. Namun, tetap pastikan tidak mengunggah data pribadi atau sensitif ke sistem AI agar tetap menjaga keamanan.
5. Manfaatkan AI sebagai mitra pemikiran
AI bukan hanya alat bantu, tetapi juga dapat menjadi mitra diskusi yang mendorong lahirnya ide-ide baru. Rivera mengakui sering berbicara dengan AI untuk menemukan solusi terhadap masalah yang rumit. Kamu juga bisa melakukan hal yang sama, misalnya saat merancang strategi investasi jangka panjang atau mencari cara mengurangi pengeluaran bulanan.
Terkadang, AI memberikan pandangan yang belum pernah terpikirkan sebelumnya. Meskipun demikian, kamu tetap harus mengevaluasi hasilnya dengan akal sehat dan pengalaman pribadi. Pendekatan ini menjadikan keputusanmu lebih masuk akal, bukan hanya mengikuti saran dari mesin.
6. Manfaatkan teknologi AI untuk pengarsipan dan pembuatan catatan otomatis
Don Grant, seorang perencana keuangan yang telah bersertifikat di Sabre Wealth, memanfaatkan teknologi AI untuk menghasilkan catatan rapat secara otomatis. Aplikasi AI miliknya mampu mengidentifikasi data penting dan menyusun ringkasan dari keputusan yang diambil.
Anda dapat meniru metode ini untuk mencatat hasil rapat kerja,brainstormingatau bahkan pengeluaran pribadi. Dengan demikian, kamu tidak perlu repot membuatnya dari awal karena AI sudah menyediakannyadraft yang tinggal kamu sesuaikan dengan kebutuhan.
7. Sisipkan teknologi AI ke dalam proses kerja sehari-hari
Daniel Milan, mitra di Cornerstone Financial Services, menerapkan teknologi AI secara menyeluruh dalam timnya demi meningkatkan efisiensi. Ia memanfaatkan Microsoft Copilot dan sistem CRM yang berbasis AI untuk mempercepat tugas administratif serta penelitian investasi.
Anda juga dapat meniru langkah ini dengan menggabungkan AI ke dalam kebiasaan harian, misalnya melalui aplikasi pengingat pembayaran, alat pelacak aset, atau sistem pengelola dokumen. Semakin sering Anda menggunakan teknologi ini, semakin mudah pula Anda mengelola kondisi keuangan Anda.
AI memang bukan pengganti kemampuan manusia, tetapi menjadi alat yang sangat berguna untuk mempercepat dan memudahkan proses keuangan. Mulai dari penelitian, pencatatan, hingga strategi pengelolaan portofolio, semuanya bisa menjadi lebih efisien jika kamu tahu cara menggunakannya. Dengan pendekatan yang bijak seperti perencana keuangan profesional, kamu tidak hanya bisa menghemat waktu, tetapi juga meningkatkan kualitas keputusan keuanganmu sendiri.
6 Perencanaan Keuangan yang Cerdas Setelah Menerima Tunjangan Hari Raya 5 Langkah Awal dalam Merencanakan Keuangan Saat Pindah ke Negara Lain Ini Rahasia Perencanaan Keuangan Di Tengah Ketidakpastian
